Conflictividad y amenazas de las criptomonedas: la intangibilidad como oportunidad para el delito

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Esta mesa redonda, perteneciente a la sección 3 de C1b3rWall Academy 2021, "Criptomonedas y blanqueo de dinero", pretende crear un clima entre distintos expertos en la materia para debatir sobre la posible idoneidad de las criptomonedas como soporte financiero de actividades ilícitas de cualquier naturaleza y las opciones reales de interdicción o, en su caso, minimización de este desviado empleo.

Moderador y participantes

El encuentro está moderado por Pedro Tomás Nevado-Batalla Moreno, profesor titular de Derecho Administrativo en la Universidad de Salamanca, además de director del Centro de Investigación para la Gobernanza Global y coordinador del Programa de Doctorado Estado de Derecho y Buen Gobierno.

Respecto a los participantes de la mesa redonda:

• Ayelén Anzola, profesora investigadora en la Universidad Nacional del Nordeste (Argentina) e investigadora en formación en el Centro de Investigación para la Gobernanza Global de la Universidad de Salamanca. Además, es estudiante de Doctorado en el programa Estado de Derecho y Gobernanza Global, en estudios relativos al Ordenamiento Jurídico Español en materia de blanqueo de capitales de cara a las operaciones con activos virtuales.
• Pedro Javier Gómez García es experto en redes internacionales de intercambio de información policial y en la trazabilidad de criptomonedas. Ingresó en la Policía Nacional en 2009. Desde 2010 a 2019 estuvo destinado en la Unidad Central de Delincuencia Económica y Fiscal (UCDEF), concretamente en la Brigada de Blanqueo de Capitales y Anticorrupción. Desde 2019 permanece en la Unidad Central de Ciberdelincuencia (UCC), que lleva las principales investigaciones nacionales e internacionales relacionadas con los delitos contra la Propiedad Intelectual e Industrial. 
• Manuel Alarcón Garcelán es economista técnico del Banco de España, con más de diez años de experiencia. Tras trabajar en el Royal Bank of Scotland en Reino Unido, ingresó en el Banco de España en el año 2009, en la Unidad de Presupuestos y Contratación del Departamento de Sistemas de Información. Desde el año 2015, está destinado en el Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, donde desempeña su cargo como analista de blanqueo de capitales, especializado en el sector de los criptoactivos.
• Jorge Vallet, ingeniero informático e investigador en la Universidad de Alcalá. Se dedica a la ciberinteligencia y las criptomonedas, es experto en tecnología Ethereum y profesor del Máster en Blockchain, Smart Contracts y Criptoeconomía. Ha participado en diversas conferencias sobre blockchain y criptomonedas para universidades, administraciones y para los Cuerpos y Fuerzas de Seguridad del Estado. Además, sirvió en la armada y ha participado en proyectos de investigación para el Ministerio de Defensa.

Criptomonedas y oportunidades para el fraude

Ayelén Anzola

Ayelén interviene en primer lugar y asegura que se ha puesto el acento en un contexto de oportunidad que está determinado espacial y temporalmente. "Se desarrolló la teoría de las actividades cotidianas mediante la cual sostenían que el crimen se produce durante los gastos cotidianos del día a día cuando se unen el espacio, el tiempo, un objetivo adecuado, un delincuente motivado y un guardián incapaz de darle protección al primero". Cuando estos tres factores convergen físicamente en el tiempo y el espacio, podemos decir que se produce el delito. 

Esta teoría es muy útil para analizar la oportunidad criminal y trabajar sobre la prevención del delito en general, pero para el análisis de los ciberdelitos debemos tener en cuenta dos cosas previas: la primera es que, a día de hoy, es necesario adaptar esta teoría a los nuevos desafíos que presenta el ciberespacio, dado que en este medio electrónico de redes digitales se altera la relación espacio-tiempo en la que el crimen tiene lugar, por lo que estos tres factores mencionados anteriormente (objetivo adecuado, delincuente motivado y guardián incapaz) ya no van a encontrarse físicamente en un espacio y tiempo determinados. Lo cierto es que, cuando se habla de cibercriminalidad, se suele asociar esta categoría a un tipo de delincuencia muy sofisticada, cuando en realidad nos referimos a cualquier conducta ilegal que se realiza en el ciberespacio.

Podemos clasificar el cibercrimen en tres categorías:

• Cibercrímenes puros, únicamente posibles en el ciberespacio.
• Cibercrímenes réplica o tradicionales.
• Cibercrímenes de contenido.

Así, la utilización de las criptomonedas puede asociarse a diversos delitos, como por ejemplo la estafa.

Pedro Javier Gómez

Pedro muestra su acuerdo con lo declarado por Ayelén y destaca que, quizá, el Real Decreto-ley 7/2021, relativo al blanqueo de capitales, se ha quedado corto. En pocos años suceden muchos cambios relativos a estas tecnologías y hay que actualizar.

El origen de las tecnologías, como puede ser la tecnología de navegación de la red TOR, siempre se basa en la privacidad. En la privacidad, por un lado, estamos entrando en un mundo en el que estamos completamente expuestos. "Yo valoro mucho mi privacidad, por eso quiero navegar a través del navegador TOR, pero, sin embargo, a través de redes sociales estoy poniendo toda mi vida. Si no existo en un mundo virtual, no existo en realidad". Pedro se refiere y habla desde la persona que quiere compartir sus vacaciones hasta el CEO de una empresa. "Es triste, pero si no tienes un perfil de LinkedIn abierto, realmente no existes". 

"La descentralización conlleva un gran problema, ya que no hay nadie detrás que nos pueda proteger. La autoprotección es fundamental, aunque tengamos grupos de policiales e incluso militares que puedan estar haciendo un pseudo ciberpatrullaje de la red, aquí estamos solos". Pedro cree que todo esto va a demonizar la criptomoneda. 

A nivel investigador y policial hay que diferenciar entre dos tipos de exchange:

• Los que colaboran con las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad.
• Los que no colaboran, son opacos y van contra la claridad y la lucha contra el blanqueo.

Manuel Alarcón

Para Manuel, la tecnología blockchain que sustenta las principales criptomonedas parece muy interesante y prometedora. "Es asombroso cómo combina conceptos que ya existían como la firma digital, la criptografía de curva elíptica o la función hash con otros conceptos más novedosos como el caso particular de los contratos inteligentes en la cadena de bloques de Ethereum". 

Las criptomonedas no tienen la consideración de dinero de curso legal. "El sector de las criptomonedas puede resultar muy beneficioso para la sociedad siempre que se utilice de manera adecuada". Hay que hablar también sobre sus inconvenientes, ya que hablamos de una serie de riesgos y vulnerabilidades importantes desde el punto de vista del blanqueo de capitales.  "En concreto, me gustaría recalcar su uso cada vez más frecuente como herramienta de canalización del dinero obtenido ilícitamente por delincuentes y organizaciones criminales. Delincuentes han existido y existirán siempre, con y sin criptomonedas, pero es cierto que, por las características intrínsecas de estas, el pseudoanonimato prevalece sobre una identificación clara y cristalina de los intervinientes de la transacción, existiendo cierta opacidad". 

Eso sí, las criptomonedas brindan a los criminales la ventaja de la deslocalización, apenas tienen que moverse de casa para delinquir. El uso de esta tecnología es una de las herramientas preferidas por los delincuentes para mover su dinero ilícito, por lo general estas ganancias ilícitas se suelen materializar en algún momento concreto en dinero en efectivo, lo cual requiere el transporte de ese efectivo, que a veces puede ser muy voluminoso. Otra forma habitual para mover esos fondos es la de ingresar ese efectivo directamente en un banco y realizar la correspondiente transferencia bancaria a un paraíso fiscal, con el consiguiente riesgo de que la entidad detecte el delito. Es aquí donde entran en juego las criptomonedas, permitiendo realizar transacciones inmediatas en cuestión de minutos y pudiendo interponer tantos movimientos intermedios o capas como se quiera. Dichos movimientos no quedan expuestos bajo la lupa de ninguna entidad de control.

Manuel considera que la nueva regulación va por el buen camino. "Opino que una mínima regulación del sector cripto era muy necesaria, como mínimo para vigilar a aquellos que se dedican profesionalmente a intermediar la compraventa de criptomonedas por cuenta de terceros". 

Jorge Vallet

Durante las intervenciones anteriores, Jorge echó en falta algunos aspectos y trata de complementar lo ya dicho por el resto de participantes. Jorge afirma que no hay que olvidar que las criptomonedas han nacido con la naturaleza de evitar su regulación, por lo que la situación actual es algo contradictoria con su origen. "Es cierto que, hoy en día, el mayor uso ilícito que se hace de las criptomonedas es en estafas clásicas como las piramidales".

Estas estafas suponen un cibercrimen básico o medio profesionalizado, pero se puede pasar a un gran escalafón que hable de ciberguerras. "Vamos a tratar el conflicto entre país y una última línea de conflictividad con las criptomonedas, que es cuando los países utilizan las criptomonedas para saltarse las sanciones internacionales impuestas principalmente por Estados Unidos a países como Irán, Venezuela, Corea del Norte, Rusia... Por ejemplo, Corea del Norte se estima que puede haber robado mediante saqueos y extorsiones entidades financieras de todo el mundo, principalmente bancos y exchange, aproximadamente unos 670 millones de dólares en criptodivisas. Irán y Rusia están tratando de crear su propio sistema para evitar las sanciones que les impone Estados Unidos, y uno de los casos recientes más notorios fue cuando Washington se retiró del tratado nuclear con Irán en 2018 y a partir de ahí Irán empezó a hacer más énfasis y más desarrollo para invertir en más recursos con universidades y con empresas privadas, acelerando los desarrollos y la innovación en cuanto a esa creación de infraestructuras para el nuevo dinero electrónico.