Regulación de los criptoactivos en materia de prevención del blanqueo de capitales

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Concepto y clasificación de los criptoactivos

Un criptoactivo es la representación digital de un derecho, activo o valor que puede ser transferida o almacenada electrónicamente, utilizando registro distribuido u otra tecnología similar. En función de la forma en que se originan y los derechos que representan, se pueden clasificar de la siguiente forma:

• Criptoactivos originarios o nativos de red (criptomonedas).
• Criptoactivos derivados o derivativos (tokens).

También se pueden clasificar en criptoactivos privados o públicos (CBDC) en función del carácter del emisor.

Algunas características de las criptomonedas

Las criptomonedas no son dinero de curso legal, salvo en El Salvador y la República Centroafricana; tampoco es dinero electrónico a efectos legales. Se trata de un medio de pago (Dirección General de Tributos) o un medio de cambio (Banco Central Europeo). Así mismo, es un bien inmaterial que no surge de un contrato entre el titular y otra parte (consultas ICAC). 

Criptomonedas y prevención del blanqueo de capitales

La creación del registro del Banco de España obliga a registrarse a personas físicas o jurídicas con independencia de su nacionalidad que ofrezcan servicios de cambio de moneda virtual por fiduciaria en España; a personas físicas que presenten dichos servicios y tengan su base operativa en España, y a personas jurídicas por el hecho de estar establecidas en España, aunque presten servicios en el extranjero.

La inscripción en el Registro Especial estará condicionada a la existencia de procedimientos y órganos adecuados de prevención previstos en la Ley 10/2010 y al cumplimiento de los requisitos de honorabilidad comercial y profesional.

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Ponente: Xavier Foz Giralt

Xavier es socio responsable del Área de Fintech y Blockchain de RocaJunyent. Es licenciado en Derecho por la Universidad Pompeu Fabra y máster en Corporate Finance & Law por ESADE. Además, es profesor de varios másteres relacionados con abogacía y blockchain.

• Contacto: x.foz@rocajunyent.com
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